是怎样进行计算的（什么是基金累计净值）

1.基金的资产净值是基金资产总市值在某一时间点扣除负债后的余额，代表持有人的权益。单位基金净资产值是每个基金单位所代表的基金净资产值。

2.单位基金净资产值=(总资产-总负债)/基金份额总额。

3.其中，总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券；负债总额是指基金运营和融资过程中形成的负债，包括应付给他人的各种费用、应付基金利息等。基金份额总额是指当时发行的基金份额总额。

4.基金累计净值是指基金的比较新净值与基金成立以来的分红业绩之和，反映基金成立以来的累计收益(减去一元面值即为实际收益)，能够直观、全面地反映基金在运营期间的历史业绩，结合基金的运营时间能够更准确地反映基金的真实业绩水平。